警惕以“购房VIP卡”为形式的非法集资

1月8日，防范非法集资百场公益讲座第41场，在青山区武东街举行。长江公益律师团、湖北典恒律师事务所律师张梦娟作为“武汉市防非处非公益讲师团”成员做了演讲。张梦娟提醒：2018年12月，湖南省高级人民法院召开新闻发布会，“牧羊人集团公司案”作为防范化解金融风险中的典型案例被公开，该案警醒广大市民，一定要高度警惕房地产领域的非法集资。

据介绍， 2010 年，曾某与他人注册成立了牧羊人集团公司。因公司资金短缺，当年10月，曾某等人在未获得相关部门批准的情况下，开始向社会公开集资，大部分资金被曾某用于制造公司虚假繁荣的还本、支付高额利息及购买大量豪车等奢侈消费，致使集资资金不能归还。在这种情况下，曾某决定隐瞒真相，加大非法集资的力度，在公司内专门成立以非法集资为主的业务拓展部，以房地产开发为名，承诺月利率2%至6%不等，向社会公开集资。2013年年底，该公司资金十分紧张，为缓解资金压力，在两个房地产项目均未取得土地使用证书、未经竣工验收的情况下，通过登报宣传的方式向社会公开发售购房VIP卡进行集资，并承诺购卡经费享受月息2%的增值回报。2014年11月，其因资金链断裂，无法再返本付息，曾某向公安机关投案。据统计，2010年至2014年期间，曾某累计非法集资金额10.8亿余元，实际诈骗金额4.3亿余元，获刑20年，受害人数达到1000余人。

防范非法集资公益讲师、律师张梦娟提醒，房地产行业一直是非法集资高发领域，涉及金额大、隐蔽性强。房地产行业非法集资模式主要有以下三种。一是房地产企业违法违规将整幢商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。

我国法律规定，任何单位或者个人在未经相关部门依法批准的情况下，都不得向社会公众筹集资金，否则就涉嫌非法集资。广大市民一定不要被房地产“高大上”的外表迷惑，也不要被开发商给予的高额利息所诱惑，无论是购买商铺还是住宅，一定要在项目已经取得预售许可证的情况下进行，否则将面临巨大的风险。

本次公益讲座由武汉市金融局、武汉市防范和处置非法集资工作领导小组办公室联合主办，长江日报报业集团、青山区处非办联合承办，武东街对本次讲座给予了大力支持，积极组织街道工作人员和社区居民参与学习。